Share
Když slyšíte o praní špinavých peněz, máte na mysli gangsterské filmy, že? Upřímně si přejeme, abyste se nedotkli krádeže nebo "praní" levicových "příjmů", ale jak se to děje po celém světě, a ne ve filmech, bude užitečné poznat.
Praní peněz samozřejmě podkopává globální ekonomiku - stimuluje odliv finančních prostředků z rozvojových zemí a znehodnocuje hodnotu aktiv v rozvinutém světě. Tato skutečnost však zcela zastaví někoho..
V tomto starém umění vede Čína. Pouze od roku 2002 do roku 2011 bylo ze země vyvezeno necelých 1,08 bilionů dolarů (43,2 bilionů rublů) - a to i přesto, že v souladu s místními právními předpisy o měnové regulaci jsou lidé povinni získat zvláštní povolení k výměně částek v RMB přesahující ekvivalent 50 000 dolarů (2 miliony rublů) ročně za jakoukoli jinou cizí měnu.
Za pouhých deset let bylo z 20 rozvojových zemí nezákonně vyvezeno 5,9 bilionu dolarů (240 bilionů rublů), což odpovídá 49 miliardám dolarů (2 biliony rublů) za měsíc..
Téměř všichni se na tom podílejí - od korupčních politiků a drogových kartelů až po obyčejné lidi, kteří nechtějí platit daně ani výživné.
Zde jsou teoretické základy praní špinavých peněz:
1. Pobřežní lidová republika
Macao a Hongkong jsou zvláštní správní oblasti Čínské lidové republiky. Kvůli tomuto "nejednoznačnému" stavu je zde zvláště vhodné skrývat konce ve vodě. Macau je světovým hlavním městem kasin se sedmikrát více peněz než v Las Vegas a v Hongkongu existuje spousta nevelkých bank a dalších zprostředkovatelů, kteří se svých vkladatelů nevyptávají (za vhodný úplatek) a pomoci přenášet peníze kdekoli na světě.
Hledám agenta
Předpokládejme, že žijete nebo pracujete v Číně a chcete skrýt velký úplatek, který jste obdrželi. Nejprve je třeba ji převést z jüanu na libovolnou cizí měnu, aby o tom vláda nevěděla. Nejjednodušší způsob, jak to udělat, je najít agent z pevninské Číny, který vymění vaši hotovost za kasinové čipy a zaúčtuje až 20% z částky.
Jděte do kasina
Najděte si přátelské ubytovací kasino, které zavře oči k tomu, že jste přišli s vlastními žetony. Tam je budete moci vyměnit v Hongkongu nebo amerických dolarech a využít přijaté peníze, jak uznáte za vhodné. Můžete je doručit na účet v libovolné bance v Hongkongu nebo, pro větší jistotu, obraťte se na právníka offshore. V tomto okamžiku kasino přidá vaše žetony spolu s čipy občanů, kteří dodržují zákony, a utratí za zaplacené výhry 1 milion dolarů..
Vraťte se tím, že vytvoříte kruh
Vaše banka nebo právník bude muset bankovky převést bankovním převodem nejasným způsobem - např. Překročením několika národních hranic, aby se zajistily všechny služby mimo trasu. V důsledku toho mohou peníze skončit v americkém svěřeneckém fondu řízeném jednodenní společností registrovanou na Kajmanských ostrovech a vlastněnou jiným fondem na ostrově Guernsey, který je otevřen v Lucembursku a je spravován bankéřem ze Švýcarska, Singapuru nebo karibských ostrovů, kteří nikdy neviděli skutečného vlastníka.
2. Malí pomocníci
Viděli jste karikatury o šmoulách - malých modrých mužů, kteří způsobili všeobecnou náklonnost? Ve světě financí existují také "šmouhy", ale s nimi je zacházeno jinak. Takzvaní obyčejní lidé, kteří pomáhají složitým lidem zbavit se hotovosti. Otevírají stovky tisíc malých vkladů a přenášejí malé částky peněz, aniž by způsobovaly hodně podezření..
Získejte pomocníky
Podívejte se na kontaktní smurf: telefon nebo e-mail - a diskutujte o podmínkách transakce. S největší pravděpodobností vám šmoula řekne, abyste přinesli částku v hotovosti do svého domova (samozřejmě ne v kouzelném lese, i když to ví). Poté smurf otevře bankovní účet a postupně ho zvýší během několika týdnů nebo měsíců (nebo dokonce let). Částky doplňování nepřekračují přiměřený limit, což může zbytečnému zájmu banky.
Stahujte peníze
Po nějaké době požádejte smurf, aby stáhl určitou částku, například dárkový certifikát pro nákup. Takže tyto peníze už nepovedou k vám. Ale nebuď hloupá. Je lepší najít způsob, jak tyto peníze převést bankovním převodem na offshore nebo na účet fiktivní společnosti..
Dávejte pozor na začátky
Předpokládá se, že šmoula zůstává vždy pod pistolí. Ale je to smurf. Rozvoj internetového bankovnictví však učinil smurfing jednodušší a výnosnější a nejodvážnější šmouhy přeměňují takové množství, že jsou podezřelé. Po dlouhou dobu v Hongkongu byl největším asistentem pro praní špinavých peněz teenager Luo Djongchen, který začal vkladem 500 dolarů v Bank of China. Během dalších osmi měsíců otevřel téměř 5 000 vkladů a uskutečnil více než 3 500 výběrů hotovosti prostřednictvím internetového bankovnictví a přenesl 1,67 miliardy dolarů (67 miliard rublů) na offshore. V roce 2013 byl zaznamenán a odsouzen k 10 letům vězení. Hlavní neúspěch nejen pro Šmoula, ale i pro své klienty.
Někdy šmouhy vedou neoprávněně bohémský životní styl, který mohou také předstírat. Jiný rezident v Hongkongu, Carson Jung, byl v březnu odsouzen na šest měsíců ve vězení za to, že vypálil na svém bankovním účtu v letech 2001 až 2007 91,27 milionů dolarů (3,6 miliardy rublů). Když byl bývalý holič požádán, kde si vzal tolik peněz, aby si mohl koupit fotbalový klub v Birminghamu, odpověděl, že mu pomohl obchodovat na burze cenných papírů, jeho salonu a hazardních hrách v bohatství stovek milionů dolarů..
3. Velké korporace
Přečtěte si dále insider.pro
Legal Technique